Az Európai Unió újabb szabályozásokat vezetett be, amelyek jelentősen befolyásolhatják a digitális eszközök szolgáltatóinak és üzleti ügyfeleinek mindennapjait. A MiCA (Markets in Crypto-Assets) és a Travel Rule olyan rendelkezések, amelyeket érdemes alaposan megismerni, hiszen közvetlen hatással lehetnek a digitális eszközökkel kapcsolatos tranzakciókra.
A MiCA az Európai Unió által bevezetett új szabályozási keretrendszer, amely a digitális eszközök piacának szabványosítását célozza. Fő céljai között szerepel az átláthatóság növelése és a fogyasztóvédelem erősítése. A szabályozás egységes előírásokat vezet be a szolgáltatók számára, miközben kötelezővé teszi a digitális eszközök mozgásának nyomon követését.
A Travel Rule a Pénzügyi Akciócsoport (FATF – Financial Action Task Force) által bevezetett globális szabály, amely a digitális eszközök átutalásának biztonságát szolgálja. Ez a szabály előírja, hogy az eszközök küldése és fogadása során a tranzakcióban részt vevő felek adatait gyűjteni kell, és meghatározott esetekben továbbítani kell a pénzügyi hatóságok felé.
A Travel Rule az EU-ban működő összes digitális eszköz szolgáltatóra (CASP vagy VASP) és üzleti ügyfeleikre vonatkozik. Az alábbi értékhatárok mentén különböző megfelelési kötelezettségeket ír elő:
1000 euró alatti tranzakciók esetén elegendő egy egyszerű nyilatkozat, amely igazolja a cím tulajdonjogát.
1000 euró feletti tranzakcióknál a cím tulajdonjogának bizonyítása kötelező. Ezt a szolgáltató általában két módszerrel fogadja el:
Fontos megjegyezni, hogy a szolgáltatók az alacsony értékű tranzakciók összesített értékét is figyelik, és ha az meghaladja az 1000 eurót, akkor szintén igazolást kérhetnek.
Biztonságos felkészülés a gyakorlatban
Egy hatékony módszert mutatunk be az új szabályozásoknak való megfelelésre, amely minimalizálja a kockázatokat:
Első lépés: Dedikált Taproot tárca létrehozása Hozzunk létre egy kifejezetten erre a célra szolgáló Taproot tárcát (bc1p címmel), amely kizárólag az azonosított tőzsdei tranzakciók kezelésére szolgál. A Taproot címek létrehozásához használhatunk olyan szoftvereket, mint a Nunchuk vagy a Sparrow Wallet.
Második lépés: Címazonosítás Kövessük a tőzsde által meghatározott módszert a cím tulajdonjogának igazolására.
A Taproot előnyei
Technikai biztonság terén a Taproot címek Schnorr aláírásokat használnak, amelyek még cím újrafelhasználás esetén is védik a privát kulcsot. A tranzakciók hatékonyabbak és költségkímélőbbek, miközben támogatják a modern Bitcoin protokollokat.
Összegzés
Az új szabályozások bevezetése új megfelelési kötelezettségeket jelent a digitális eszközökkel foglalkozók számára. A bemutatott módszer egyszerű, biztonságos és hatékony megoldást kínál az új szabályoknak való megfelelésre, miközben minimalizálja a tranzakciós kockázatokat.
